Investasi ilegal masih mencari mangsa padahal sudah banyak korban yang terkena bujuk rayu oknum penipu. Biasanya investasi ilegal menawarkan keuntungan yang tinggi dalam waktu singkat. Karena penawaran yang menggiurkan ini, banyak masyarakat tertarik dan mau ikut investasi tanpa berpikir ulang. Padahal ada risiko kerugian finansial yang terjadi akibat investasi ilegal apabila korban sudah terjerumus ke dalam praktek investasi jenis ini. 

 

Tipe-tipe Investasi Ilegal

Untuk menghindari hal-hal tersebut, maka Anda perlu melakukan cek legalitas investasi. Namun sebelumnya mari kita bahas dulu tipe-tipe investasi illegal atau bodong ini.

 

1.    Investasi Robot Trading Bodong

Robot trading merupakan perangkat lunak yang dapat bekerja secara otomatis untuk memonitor pasar, melakukan kalkulasi peluang entry, menempatkan transaksi, dan melakukan manajemen risiko berdasarkan algoritma yang telah ditanamkan pada setiap baris programnya. Piranti lunak ini juga melakukan otomasi dalam aktivitas jual beli valuta asing. Penipuan yang marak terjadi mengatasnamakan investasi robot trading ini yaitu dengan penggunaan skema Ponzi atau penipuan perekrutan anggota baru dengan metode Multi-Level Marketing (MLM). Dana yang diperoleh dari anggota hasil MLM baru disetorkan ke sistem. Penipuan dengan tipe investasi robot trading bodong ini juga berani memberikan jaminan keuntungan tetap setiap bulannya. Selain itu, anggota tidak dapat memilih broker dan hanya dapat melakukan transaksi dengan broker yang telah ditentukan oleh penyelenggara. 

Baca juga: Menghindari Penipuan Investasi Pensiun

 

2.    Koperasi Bodong

Koperasi merupakan badan usaha atau organisasi yang dimiliki dan dijalankan oleh para anggotanya untuk memenuhi kepentingan bersama di bidang ekonomi. Investasi ilegal dengan kedok koperasi  biasanya menawarkan simpan pinjam koperasi dengan keuntungan tinggi dan pencairan dalam waktu yang cepat. Kemudian untuk perekrutan anggotanya, praktek koperasi bodong ini menggunakan program member get member dimana nggota akan diminta untuk mencari orang-orang untuk menyimpan uangnya di koperasi tersebut, kemudian akan diberi iming-iming bonus.

 

3.    Arisan Bodong

Kasus arisan online bodong pernah mencuat beberapa waktu yang lalu. Awalnya arisan online berjalan lancar. Setelah banyak anggota arisan online yang bergabung, pelaku menginvestasikan uang yang terkumpul ke bisnis. Kecurigaan mulai muncul ketika anggota arisan tidak lagi menerima komisi. Puncaknya, pelaku atau pemegang uang arisan menghilang dan tidak bisa dihubungi. Ciri arisan bodong yang bisa dikenali yaitu biasanya peserta arisan bodong akan dijanjikan keuntungan besar dan tanpa risiko oleh pelaku. Sebagai daya tarik, pelaku arisan bodong akan menggunakan promosi arisan untuk barang mewah contohnya emas, motor, mobil maupun uang dengan nilai fantastis.

Baca juga: Tips Menghindari Penipuan Berkedok Investasi 

 

Bagaimana Cara Cek Investasi Ilegal?

Agar tidak gampang terbujuk ajakan untuk investasi ilegal, perbanyaklah membaca informasi mengenai hal-hal terkait investasi. Yang tidak kalah penting yaitu Anda harus melakukan pengecekan sebelum memutuskan untuk investasi

 

1.    Cek Perusahaan Investasi

Anda bisa melakukan pengecekan perusahaan investasi melalui website OJK (Otoritas Jasa Keuangan). Daftar investasi ilegal yang telah dihentikan oleh OJK (Satgas Waspada Investasi) dapat Anda cek pada situs www.ojk.go.id/waspada-investasi. Setelah masuk ke dalam situs, masukkan nama perusahaan yang ingin diketahui.

 

2.    Cek Legalitas Perusahaan Investasi

Sebelum berinvestasi Anda bisa melakukan pengecekan legalitas perusahaan melalui situs bappebti.go.id. BAPPEPTI (Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi) adalah lembaga pemerintah yang baik secara langsung maupun tidak langsung melakukan pengawasan terhadap jalannya transaksi pada pasar berjangka. Karena Lembaga ini berperan untuk melakukan pengawasan, Anda juga bisa melakukan pengaduan melalui situs ini apabila ditemukan indikasi investasi ilegal. 

 

3.    Cek Keuntungan yang Ditawarkan

Anda harus lebih waspada terhadap berbagai tawaran investasi yang menawarkan keuntungan sangat besar dalam waktu singkat. Sebab, tidak ada investasi yang mampu memberikan keuntungan berlipat-lipat secara instan. Berfikirlah logis agar Anda bisa menilai tingkat kewajaran dari investasi yang ditawarkan. Jika ada oknum yang menawarkan keuntungan hingga 200 persen per bulan contohnya, tentulah itu tidak logis dan sudah pasti investasi illegal

 

4.    Cek Proses Melakukan Investasi

Proses investasi ilegal biasanya tidak memerlukan proses pendaftaran dan KYC (know your customer) yang ribet.  Selain itu dalam prakteknya, untuk melakukan perekrutan anggota baru, investasi ilegal biasanya akan menggunakan skema Ponzi. Skema Ponzi adalah modus investasi palsu yang membayarkan keuntungan kepada investor bukan berasal dari keuntungan yang diperoleh dari kegiatan operasi perusahaan, namun berasal dari investor selanjutnya yang dilakukan dengan cara merekrut anggota baru. 

Maraknya kasus dan perbincangan investasi ilegal bisa saja membuat Anda kuatir bila ingin menempatkan dana Anda di instrumen keuangan. Namun tidak perlu kuatir, langkah pengecekan pada penjelasan diatas bisa Anda lakukan sebelum Anda memutuskan untuk berinvestasi. Selamat berinvestasi secara bijak!

Apakah Anda mempunyai pertanyaan seputar topik investasi, keuangan, jenis-jenis investasi? Yuk! Langsung saja ditanyakan ke Tanya Ahli. Anda juga  bisa mengunjungi laman Daya.id untuk memulai usaha atau ingin mengetahui tips usaha dan informasi lainnya. Jangan lupa! daftarkan diri Anda untuk memperoleh informasi serta manfaat lainnya.